Choisir son prestataire Epargne Salariale

Deux types de prestations participent à la gestion de votre dispositif épargne salariale :

 - la tenue de comptes conservation des parts , fixe les règles de traitements administratifs au moment des souscriptions, des opérations de rachats et d’arbitrages et détaille les modalités d’informations des salariés ( courrier, relevé de comptes , plate-forme téléphonique, internet ).

- la gestion financière assurée par la société de gestion et constituée des sommes affectées au PEE, au PERCO via les différents fonds proposés.

De manière générale , les différents intervenants du marché ( banques, assureurs, institutions de prévoyance, mutuelles ) vous remettront une proposition globale de gestion de votre épargne salariale intégrant ces deux prestations.                                    

Posez les bonnes questions :

La tenue de comptes

- demandez le détail des prestations fournies dans le cadre de la tarification proposée

- quels sont les délais habituels de traitement d’une opération de versement, de rachat ?

- quels sont les éléments ou fichiers à fournir par l’entreprise ?

- efficacité de la plate-forme téléphonique ?

- qualité et clarté des relevés de compte adressés aux salariés ?

- démonstration de consultation du site internet, possibilité d’arbitrage en ligne ?

- quelle tarification pour quelle prestation ? facturation par opération ? forfait par opération ? forfait global ? forfait annuel par salarié géré ? frais d’affanchissement refacturés ? arbitrages compris ?

La gestion financière 

- performances des FCPE proposés sur 1 an, sur 3 ans , sur 5 ans , sur 10 ans ?

- ancienneté, qualité et compétences des gérants ?

- qualité et périodicité de l’information financière ?

- composition et degré de risque des FCPE proposés ?

- qualité du reporting financier, explication de la performance ?

- tenue des conseils de surveillance et intervention des gérants ?

- tarification : montant de la commission de souscription ?

- transparence des frais sur encours ?

- en savoir + : choix des FCPE

et de manière générale :

- efficacité dans les phases de mise en place du PEE ou de transfert ?

- politique d’accompagnement dans la mise en place des dispositifs : réunion avec les salariés, le comité d’entreprise ?

- qualité d’écoute, disponibilité et compétences des interlocuteurs ?

- notoriété, classement et références clients ?